"Penerapan Prinsip Know Your Customer (KYC) dalam Mencegah Tindak Pidana Pencucian Uang"

Abstract

Prinsip Know Your Customer (KYC) merupakan langkah preventif yang diterapkan oleh lembaga keuangan untuk mengenali identitas nasabah dan memahami aktivitas transaksi guna mencegah penyalahgunaan sistem keuangan, khususnya dalam tindak pidana pencucian uang. Penelitian ini bertujuan untuk mengkaji penerapan prinsip KYC dalam praktik perbankan dan lembaga keuangan lainnya di Indonesia serta menganalisis efektivitasnya dalam mencegah tindakan pencucian uang. Metode penelitian yang digunakan adalah pendekatan yuridis normatif dengan data sekunder yang diperoleh dari peraturan perundang-undangan, literatur hukum, dan studi kasus. Hasil penelitian menunjukkan bahwa penerapan KYC secara ketat dan konsisten dapat mempersempit ruang gerak pelaku kejahatan keuangan serta meningkatkan transparansi dan akuntabilitas sistem keuangan. Namun, masih terdapat tantangan dalam implementasinya, seperti keterbatasan teknologi, kurangnya pelatihan petugas, dan lemahnya pengawasan. Oleh karena itu, diperlukan penguatan regulasi dan koordinasi antar lembaga guna meningkatkan efektivitas prinsip KYC sebagai instrumen pencegahan pencucian uang.